工行南充分行多举措强化柜员钱箱管理

　　按照上级行要求，工行南充分行在组织开展现金运营基础管理治理提升活动过程中，积极梳理《现金业务操作规程（2021年版）》中柜员钱箱的管理规定，强化柜员钱箱日初日终关键环节管理，进一步规范了柜员钱箱操作行为。

　　一是日终上缴方式既灵活又相对固定。该行营业终了柜员钱箱可以采用全额上缴99999钱箱的方式；也可以采用余额控制方式。必须全额上缴99999钱箱的场景有三种：包括下一营业日不使用的柜员钱箱；柜员钱箱外币现钞5个营业日未发生业务；当日收缴的本外币假币。

　　二是强化日初日终券别明细核对和日间现金配款操作。柜员钱箱现金券别明细不一致是该行突击查库发现的主要问题，为根治这个问题，该行将柜员钱箱实物与主机系统“1141”交易的券别明细应一一对应、金额合计应保持一致的要求作为本季度运行督导查库检查的重点，确保柜员钱箱账实完全相符。柜员钱箱日初核对一致后方可进行现金业务处理，如钱箱上一营业日由本人使用，日初可不再清点；日终核对一致后方可用“1133缴钱箱”交易上缴钱箱，并与管库员办理尾款包实物交接入库手续。

　　三是规范整捆现金拆捆操作。整捆现金拆捆，必须在监控下剪捆，立即清点拆捆后每把现金的细数，并更换腰条和名章,以明确整捆现金的长款、短款和假钞等差错责任人。

　　四是规范柜员现金交接清点操作。交接双方必须当面核点现金和办理交接签章手续，保证账实相符。除符合人民银行“五好钱捆”标准的整捆款可点捆卡把核对大数外，其它现金（包括不符合人民银行“五好钱捆”标准的整捆款、以及所有整把款和零把款）一律由接收人逐张复点，并更换腰条和名章，明确现金长款、短款和假钞等差错责任人。柜员钱箱和99999钱箱内一律不得保留他人签章的成把现金。

　　五是严格执行客服经理之间往入、往出大额现金规定。通过系统抽调客服经理之间往入、往出金额超过20万元或等额外币的现金业务，查看是否在现场管理人员监督下进行，同时现场管理人员是否在出库或上缴清单上加盖名章。

　　六是督促现场管理人员每日核查网点99999钱箱库存现金。营业开始前，现场管理人员监督99999钱箱操作员使用“1141查询钱箱明细”交易查询99999钱箱券别明细、金额合计，通过查验券别、点捆、卡把等方式与管库员双人核对日初库存现金实物，无误后方可进行现金业务处理。营业终了，现场管理人员监督99999钱箱操作员和管库员双人在监控下核对现金实物账实相符、且核对网点所有应入库现金尾款包数量无误后方可装箱，双人加双锁、加封入库保管并办理交接手续。

　　下一步，该行将结合监管部门检查发现的问题，强化治理现金收付、假币收缴、残损币小面额兑换、登记簿表单使用等基础现金环节，有效提升全行现金业务服务及合规管理水平。（李爱华）