您现在的位置:主页 > 工具 > 正文内容

工行南充分行多举措强化柜员钱箱管理

发布日期:2022-05-14 04:06   来源:未知   阅读:
 

  按照上级行要求,工行南充分行在组织开展现金运营基础管理治理提升活动过程中,积极梳理《现金业务操作规程(2021年版)》中柜员钱箱的管理规定,强化柜员钱箱日初日终关键环节管理,进一步规范了柜员钱箱操作行为。

  一是日终上缴方式既灵活又相对固定。该行营业终了柜员钱箱可以采用全额上缴99999钱箱的方式;也可以采用余额控制方式。必须全额上缴99999钱箱的场景有三种:包括下一营业日不使用的柜员钱箱;柜员钱箱外币现钞5个营业日未发生业务;当日收缴的本外币假币。

  二是强化日初日终券别明细核对和日间现金配款操作。柜员钱箱现金券别明细不一致是该行突击查库发现的主要问题,为根治这个问题,该行将柜员钱箱实物与主机系统“1141”交易的券别明细应一一对应、金额合计应保持一致的要求作为本季度运行督导查库检查的重点,确保柜员钱箱账实完全相符。柜员钱箱日初核对一致后方可进行现金业务处理,如钱箱上一营业日由本人使用,日初可不再清点;日终核对一致后方可用“1133缴钱箱”交易上缴钱箱,并与管库员办理尾款包实物交接入库手续。

  三是规范整捆现金拆捆操作。整捆现金拆捆,必须在监控下剪捆,立即清点拆捆后每把现金的细数,并更换腰条和名章,以明确整捆现金的长款、短款和假钞等差错责任人。

  四是规范柜员现金交接清点操作。交接双方必须当面核点现金和办理交接签章手续,保证账实相符。除符合人民银行“五好钱捆”标准的整捆款可点捆卡把核对大数外,其它现金(包括不符合人民银行“五好钱捆”标准的整捆款、以及所有整把款和零把款)一律由接收人逐张复点,并更换腰条和名章,明确现金长款、短款和假钞等差错责任人。柜员钱箱和99999钱箱内一律不得保留他人签章的成把现金。

  五是严格执行客服经理之间往入、往出大额现金规定。通过系统抽调客服经理之间往入、往出金额超过20万元或等额外币的现金业务,查看是否在现场管理人员监督下进行,同时现场管理人员是否在出库或上缴清单上加盖名章。

  六是督促现场管理人员每日核查网点99999钱箱库存现金。营业开始前,现场管理人员监督99999钱箱操作员使用“1141查询钱箱明细”交易查询99999钱箱券别明细、金额合计,通过查验券别、点捆、卡把等方式与管库员双人核对日初库存现金实物,无误后方可进行现金业务处理。营业终了,现场管理人员监督99999钱箱操作员和管库员双人在监控下核对现金实物账实相符、且核对网点所有应入库现金尾款包数量无误后方可装箱,双人加双锁、加封入库保管并办理交接手续。

  下一步,该行将结合监管部门检查发现的问题,强化治理现金收付、假币收缴、残损币小面额兑换、登记簿表单使用等基础现金环节,有效提升全行现金业务服务及合规管理水平。(李爱华)